于投资者而言，市场信息获取存在滞后性，多元化资产配置需求无法满足，短线布局净值波动较大，难以获取长期收益，都是投资过程中面临的实际问题。

　　而对于机构而言，随着注册制在主板的全面执行，资产净值化管理进一步落地，在地产红利日益见顶大环境下，该如何发掘新的财富增长点，协助客户更高效的实现理财收益，俨然成为了各金融机构深度钻研的重要课题。

　　为应对新时代的机遇与挑战,7月12日，招商银行在北京举办了“新时代·新财富·新价值——2023财富合作伙伴论坛”，邀请超70家基金、理财、保险机构代表参会。与会嘉宾共同探讨如何把握新时代发展趋势，推动财富市场繁荣，探索财富价值共创，携手迈向高质量发展新征程。

　　7月8日，证监会发布了一份改革指导文件球友会，此次改革的主角，是基金管理的费率。公告中称：要在坚持以固定费率产品为主的基础之上，研究推出更多浮动利率的试点产品。

　　这是什么意思？简单来说，此前基金的费率与基金业绩并无关系，只要在二级市场进行了基金交易，那就要按合同缴纳固定费率，而改革以后，基金公司将会视实际业绩，对基金费率进行一定的“浮动”调整。

　　看起来，这好像是一项利好投资者的改革措辞。究其本源会发现，基金费率改革的背后，折射出的是当今理财领域中更加激烈的一场竞赛。

　　2018年，随着“资管新规”发布，银行业首先挑起了“破刚兑”的大旗，此后的5年时间内，各项理财产品的“净值化管理”，开始成为了主流基调。

　　2023年，随着主板注册制全面落地，我国的资产“净值化管理”也随之迈上了一个新的台阶，我国未来的资产管理体系，也将进一步回归价值中枢。

　　为什么要推动资产净值化管理？2022年10月16日，在党的二十大开幕会上提出，推动经济“高质量发展”，是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。

　　那么以金融视角出发，该如何助力我国经济高质量发展？这就要求着意味着市场中的资产定价需要更加准确，进一步提高社会的资金利用率，更好地以金融姿态赋能实体经济发展。

　　秉持商业共赢、金融向善的理念，今年，招商银行确立了“价值银行”的战略目标，提出要为客户、员工、股东、合作伙伴、社会创造更大的综合价值，从单一股东价值向多元价值转变。打造价值银行，不仅要追求当期价值创造，更要坚持长期主义，实现长期可持续的价值创造。

　　谈及如何打造价值银行，王良行长表示，招行要在经营理念上，坚持“质量、效益、规模、结构”协调发展，以质量为本、效益优先、规模适度、结构合理；在业务板块上，实现“零售银行、公司金融、投行与金融市场、财富管理与资产管理”四大业务板块协同均衡发展，形成飞轮效应；在经营逻辑上，不仅要重视规模的增长，还要从增量到增收、到增效、到增值，围绕价值创造链条精细管理，最终实现价值创造。

　　财富管理新时代已然到来，变化中孕育着机会，短期波动为长期发展蓄能。在理财赛道普遍净值化管理的大趋势下，唯有正视市场带来的挑战，主动思考求变，携手合作伙伴优势互补，才能更好地回归价值初心，探索出价值共创的有效路径。

　　当今时代，中国的金融业面对着多重挑战，但很显然，它并不是一个朴素的单线程问题，而是一道多重因素交织下造就的综合题。

　　而在这道题的“解题”的过程中，没有任何一家机构可以独善其身。在共生共存的金融生态下，唯有多方力量结合起来，形成一股合力，才能研讨出一套更优的解决方案。

　　2月17日，银行业理财登记托管中心发布了一份名为《中国银行业理财市场年度报告（2022年）》的调查报告。报告数据显示，在过去的2022年中，我国的理财投资者偏好有了明显偏移，“保守型”与“稳健型”产品偏好者进一步增加，风险性较高的“成长型”产品出现了进一步下降。

　　这说明，在快速增量的财富管理市场中，随着市场情绪的逐步退潮，客户的选择更加重视稳健与保守，而对财富产品盈利不佳的体验，也让观望情绪更加浓重。

　　在新的变化之下，我国的金融生态也亟需一个新的面貌，更好的适应市场风格的转变。

　　早在两年前，招行便率先推出财富开放平台，聚合全市场机构，通过优势互补、能力叠加，拓宽财富管理服务边界，打造财富管理服务生态圈。

　　于合作伙伴而言，球友会通过招行的财富开放平台服务客户，他们有机会更加直接、深入、敏锐地体察客户需求，而这有助于从反向激发他们的投资灵感。合作机构能够在日均超百万人次的交互中，具象、细致地洞察客户需求，这就为逐步实现从被动选品向逆向牵引资管机构针对性优化产品体系奠定了扎实的基础，也为进一步管理好客户预期，改善客户的盈利体验提供了可能。

　　于客户而言，权威与专业的双重背书，让他们更加坚定投资信心；好产品的优中选优，风险管理的多重把关，市场资讯的更新与解读，全旅程的财富陪伴，也为客户把握市场机会、找到适合自己的投资产品奠定了基础。

　　截至目前，招行共与90余家基金及资管公司、14家银行理财子公司、40余家保险公司建立了合作投资理财，代销产品超万种。招行以开放包容的姿态，树立了行业典范，打造了一个繁荣的服务生态。

　　总结财富开放平台的经验与优势，展望未来，王良行长表示，招行希望继续扩大财富管理朋友圈、生态圈，进一步优势互补、双向赋能，探索合作模式从“渠道共享、产品代销”“信息共享、共同陪伴”向更深层次的“运营共享、共同服务”“投研共享、共同研发”升级、跃迁，更好地发挥价值创造的乘数效应。

　　“独行快，众行远”。财富管理从来都不是“零和博弈”，唯有在开放包容的合作环境中，各机构才能携手共赢球友会，更好的发挥“乘数效应”优势，实现更大的价值创造。

　　本次论坛上，招行还宣布了一个重磅消息：其公募基金保有规模逆势突破10000亿。这也是业内首家公募基金保有规模突破万亿的银行。

　　这份成绩，是招行在公募基金代销领域长期深耕的结果，不仅体现了客户对招行长期以来专业服务的信任和认可，也在一定程度上反映出招行在引导客户逆势布局方面取得的成效。这也给市场和投资者注入了一剂强心剂。

　　作为一个拥有着4300万价值用户的服务阵地，万亿公募基金规模的战绩背后，既是招行的能力所在，也展现了招行的责任与担当。

　　2023年的中国，正处在经济发展模式转型的重要攻关节点，长期来看，“金融+资产+实体”的模式，将是中国下一步发展经济的重要手段。

　　因此，在“高质量发展”的宏观经济背景下，金融产业应扮演起战略转型的关键角色，助力资本市场尽快步入正向循环，用更科学的方式，更好、更高效的赋能于实体经济。

　　而“价值银行”的提出，便是招商银行基于“高质量”发展的基础之上，对现行市场环境进行的一场全新实践与思考。“价值银行”的打造，不仅仅是“价值”的创造，更要在沟通与交流的基础之上，建立一个更加共融的金融生态，推动金融资本更高效的利用，这才是“高质量”发展的诉求所在。

　　此次招行主办的财富伙伴合作论坛，便是一次行业观点的沟通与碰撞，也是达成共识、合力凝聚的过程。

　　从最初的代销合作，到如今的生态共建，招行与合作伙伴相向而行的最大动力，就是为客户价值和社会价值的实现。

　　在大财富管理的新时代下，唯有劲往一处使，坚守价值战略，才能更好迎接新时代带来的历史机遇，为投资者、为社会创造更大的财富。返回搜狐，查看更多