11月25日,由新华财经主办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”在重庆举行。会上,第二届新华财经“金谘奖”八大奖项同时揭晓,理财魔方凭借平台合规性与对基金投顾业务提供支持及渠道服务的能力,斩获“基金投顾合作机构金谘奖”,同时获此奖项的还有天天基金、雪球基金、陆基金等。

　　作为国内基金投顾行业最具影响力的评选活动之一,新华财经“金谘奖”通过构建专业评价体系,择优展示我国基金投顾行业优秀机构。

　　据了解,理财魔方拥有中国领先且唯一在线运行的全AI驱动财富管理系统,为客户提供风险控制和个性化的投资顾问服务。凭借领先的技术创新和服务优势,目前,理财魔方已经与100+家证监会、银保监会严格监督下的优质公募基金、银行、保险、券商合作伙伴形成长期稳定、可拓展的合作关系。同时,理财魔方与大量互联网流量渠道在2C业务达成了紧密合作,并将AI系统输出赋能给多家大型银行、券商、基金公司的资管部门。此次斩获“基金投顾合作机构金谘奖”,是对理财魔方在基金投顾业务支持以及渠道服务能力的公正客观评价。

　　在“三方销售机构基金投顾业务发展模式探讨”圆桌对话环节,理财魔方创始人兼CEO袁雨来表示,投顾服务一定是以“客户”为核心的:先有“客户”,再有为其个性化定制的“投顾方案”,而只有AI才能做到真正的个性化定制。作为国内最早进入智能投顾领域的企业,理财魔方已基本实现由AI驱动来构造财富管理的全流程服务。

　　目前,理财魔方借助AI大模型构建了三大优势,即全自主知识产权研发的财富管理全流程核心系统、国内唯一由AI大模型对不同用户千人千面的投资决策和管理,以及完全由AI动态识别客户真实风险承受能力和面对风险波动时的情绪变化,实现全数智化客户运营。相比传统行业来说,AI大模型构建的财富管理服务体系可以实现供给优质、低成本,甚至无限量的理财服务,可有效实现降本增效。

　　图: 2023财富管理转型发展论坛 “三方销售机构基金投顾业务发展模式探讨” 圆桌对话

　　全AI智能财富管理体系在覆盖投前、投中、投后的同时,在投资全流程上更加重投后、重服务。据了解,理财魔方率先创立了投顾服务的3C标准体系,即客户立场(Customer Position)、个性化定制(Customization)及伴随式服务(Companionship),并成为公司自上而下贯穿各个岗位的行为准则。袁雨来在会上表示,AI技术更多解决的是“专业度”的提升,而投资除了需要“专业”,同样需要“理性”——通过投资工具、投教内容等完整的投教体系,对投资者进行理性引导及赋能。同样,面对“逆人性”的市场波动,投顾机构还应该真诚、球友会耐心帮助客户应对市场情绪,陪伴客户终身成长,让客户感受到“有温度”。

　　图:理财魔方袁雨来在“三方销售机构基金投顾业务发展模式探讨”圆桌对话发言

　　金融行业的使命是服务于民,而基金投顾更是以买方利益为首要考虑,才能为投资者创造价值。随着基金投顾业务规模的快速增长,发展基金投顾业务需要更多三方平台协同服务。作为国内领先的以AI、大数据驱动财富管理服务的企业,未来,理财魔方将继续发挥研发与技术优势,将AI与金融服务深度融合的技术体系和服务经验赋能给更多机构伙伴,以加速金融科技在智能投顾领域的落地应用,推动基金投顾业务发展迈向新高地。